Hàng loạt mô hình lừa đảo gắn mác công nghệ

Đơn cử, dù đã được cảnh báo nhưng nhiều người vẫn lao vào thần đèn Myaladdinz với mong muốn “biến giấc mơ mua sắm thả ga mà không lo có tiền chi tiêu” như lời chiêu dụ của những kẻ làm hệ thống. Những thông tin như mỗi khi bạn chi tiêu một khoản tiền nào đó cho một món hàng hay dịch vụ thì sẽ nhận lại 80% giá trị khoản tiêu đó được quy đổi thành điểm, mặc dù điểm này hiện chưa dùng được nhưng tương lai có thể có giá 1 tỉ USD (?!). Nhà đầu tư bỏ vào 100 USD để tham gia mô hình này và mỗi ngày “vuốt” thần đèn để được 0,2% điểm (100 USD bằng 100 Ngọc, 100 Ngọc đổi sang 500 điểm. Người dùng Ngọc để mua hàng và được hoàn lại 80% giá trị đơn hàng. 80% này sẽ được quy đổi thành điểm). Người tham gia “tha hồ nhận thưởng” khi giới thiệu người mới vào hệ thống và được chia hoa hồng 15 cấp từ 1 - 8% tùy theo cấp.

Hay một cách kiếm 1,5 triệu đồng/ngày đang lan truyền trên mạng hiện nay là sử dụng điện thoại thông minh tải các ứng dụng (app) về, người dùng sẽ nhận được phần thưởng là tiền mặt, thẻ cào... từ nhà phát hành app do họ chạy các chương trình thu hút người dùng. Nhà phát hành sẽ trả thưởng cho người dùng khi mời người khác cài đặt app, xem quảng cáo, đọc báo, xem video, trả lời khảo sát, chia sẻ bài viết...

Đặc biệt, thời gian gần đây đồng tiền kỹ thuật số Bitcoin tăng giá kỷ lục đã thu hút sự quan tâm của nhiều người. Vì vậy, hàng loạt dự án đầu tư gắn liền các đồng tiền ảo sinh sôi nảy nở hằng ngày với mức giá bèo để thu hút nhà đầu tư theo chiến lược “mua rồi quên đi, vài năm lợi nhuận kếch xù”. Để thu hút người tham gia, hầu hết các đồng tiền ảo thực hiện mô hình chi hoa hồng theo kiểu ponzi.

Một trường hợp nổi tiếng trong giới tiền ảo là đồng BitConnect ra đời vào năm 2017 với lời hứa hẹn lợi nhuận 40%. Đầu năm 2018, BitConnect đóng cửa khiến giá đồng token rớt thảm hại từ 365 USD xuống 20 USD, các nhà đầu tư gần như mất trắng tài sản. Còn những sàn đầu tư tiền tệ, vàng (forex) thay vì kêu gọi nhà đầu tư trực tiếp mở tài khoản và giao dịch thì nay các sàn forex tập trung lôi kéo người tham gia bằng cách bỏ vốn mở tài khoản và các chuyên gia sẽ đánh hộ. Nhưng chẳng bao lâu, sàn sập, cuốn theo toàn bộ vốn của nhà đầu tư.

Các chuyên gia tài chính đều khuyến cáo đầu tư tiền ảo, giao dịch forex... là sân chơi của giới tài chính, không phải ai cũng có thể tham gia kênh đầu tư này vì đòi hỏi kiến thức, và thậm chí tâm lý chịu rủi ro rất cao. Chính vì vậy, nhà đầu tư cá nhân đừng ham lãi cao, làm giàu nhanh chóng mà bị sập bẫy của những kẻ lừa đảo.